Брокерам запретят навязывать продукты и скрывать риски

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан подготовило поправки в правила брокерской и дилерской деятельности. Документ вводит понятие недобросовестных практик, усиливает защиту инвесторов и устанавливает дополнительные требования к операциям с цифровыми финансовыми активами.

Впервые на уровне регулирования прописываются признаки некорректного поведения брокеров. Речь идет о навязывании финансовых продуктов, сокрытии информации о возможных рисках и действиях, которые ограничивают свободу выбора клиента. Компаниям предстоит выстроить систему внутреннего контроля, следить за работой сотрудников и раскрывать ключевые условия продуктов еще до подписания договора.

Отдельное требование касается повышения финансовой грамотности клиентов. Брокеры должны объяснять инвесторам их права, предупреждать о рисках и вопросах цифровой безопасности, а также встроить соответствующие уведомления в торговые приложения — особенно при работе с инструментами повышенного риска.

Поправки затрагивают и рынок цифровых финансовых активов. Необеспеченные цифровые активы предлагается запретить в качестве предмета сделок. Кроме того, брокеров обяжут ежедневно предоставлять отчетность о средствах клиентов, размещенных на цифровых кошельках.

Ожидается, что постановление начнет действовать через 60 дней после официального опубликования. При этом часть норм вступит в силу с 1 января 2027 года.